800 235 270
Gestioni Patrimoniali
Patrimonium Classic (5)
Patrimonium Personal (7)
Patrimonium Plus (3)
Perché Multimanager?
Per i portafogli Patrimonium abbiamo scelto di utilizzare un approccio Multimanager perché riteniamo che ci permetta di creare valore aggiunto per i vostri investimenti. L’approccio Multimanager permette:
- di accedere a expertise gestionali d’eccellenza, selezionando fondi comuni a livello internazionale;
- di accedere a gestori specializzati nell’investimento in determinati settori, mercati o strategie di nicchia in cui l’investimento diretto richiederebbe competenze specifiche per generare valore;
- di accedere a prodotti che, per soglie di accesso, costi di ricerca, o barriere geografiche non potrebbero essere acquistati direttamente dall’investitore privato, perdendo notevoli opportunità.
Inoltre la diversificazione del portafoglio tra gestori che utilizzano tecniche e filosofie di gestione diverse può limitare l’impatto di fasi di mercato che si rivelino avverse a singole strategie di investimento.
Processo di investimento
Il nostro processo di costruzione del portafoglio si articola in due fasi complementari:
- la selezione dei fondi presenti sul mercato, attraverso un processo di analisi quantitativa (analisi di performances e rischio) e qualitativa (valutazione delle caratteristiche specifiche dei singoli fondi e dei singoli gestori);
- l’assemblaggio del portafoglio, combinando i diversi fondi e le diverse strategie per sfruttare il beneficio derivante dalla loro decorrelazione che può ottimizzare il rapporto rendimento/rischio del portafoglio.
Il sistematico controllo del rischio e la gestione attiva del portafoglio sono finalizzati a mantenere costante l’efficienza degli investimenti.
Consigli per investire
Una scelta di investimento efficiente dei propri risparmi deve partire da una corretta analisi di se stessi, attraverso la valutazione delle proprie disponibilità finanziarie, dei propri bisogni e delle proprie attitudini. Le variabili fondamentali che devono essere considerate nella scelta di un investimento sono il tempo, il rischio ed il rendimento.
Il tempo
L’orizzonte temporale rappresenta il tempo ottimale durante il quale il capitale dovrebbe rimanere investito ed entro cui è ragionevole valutare la redditività dell’investimento. Il tempo è una variabile strategica nella definizione di un piano di investimento. Infatti all’aumentare dell’orizzonte temporale corrisponde l’opportunità di assumere un grado di rischio maggiore per conseguire un rendimento più elevato. Non rimanere coerenti all’orizzonte temporale denito può compromettere irrimediabilmente il raggiungimento degli obiettivi.
Il Rischio
Tutti gli investimenti comportano l’assunzione di rischi.
Ogni individuo è caratterizzato da una specifica propensione al rischio finanziario, che rappresenta il livello di tolleranza individuale alla possibilità che il valore del proprio investimento possa oscillare più o meno sensibilmente nel corso del tempo e alla possibilità che il risultato realizzato si discosti da quello atteso. Il rischio ha tuttavia un senso utile e costruttivo in quanto rappresenta il "carburante" per raggiungere l’obiettivo dell’investimento.
Il Rendimento
Il rendimento può essere valutato in termini relativi rispetto a un indice di mercato assunto come riferimento (benchmark) o in termini assoluti, ma, in ogni caso, dipende dal tempo e dal rischio dei mercati nei quali si investe.
La nostra consulenza
Banca C.R. Asti mette a vostra disposizione il personale della propria rete commerciale per offrirvi supporto e consulenza, per aiutarvi a individuare con chiarezza le vostre esigenze, i vostri obiettivi e la vostra tolleranza al rischio e, di conseguenza, la soluzione per il vostro investimento.
