Rispondi a queste semplice domande per sapere quali sono, potenzialmente, i prodotti più adatti alla tuo profilo di rischio.
Titolo di studio:
Professione in campo finanziario
svolge o ha svolto nel recente passato una professione che le ha permesso di acquisire competenze specifiche nel campo finanziario? (Es: Operatore Bancario/Assicurativo, Promotore Finanziario, Direttore Finanziario, Docente in mat.econ.finanziarie, ecc.)
Conoscere i rischi collegati agli strumenti finanziari permette di effettuare scelte consapevoli.
Conoscenza:
dove colloca il suo grado di conoscenza degli strumenti e dei prodotti finanziari?
Esperienza abituale:
quali tipologie di strumenti finanziari ha utilizzato abitualmente negli ultimi 5 anni? (sono possibili risposte multiple)
Atteggiamento:
da quali considerazioni derivano le sue scelte di investimento?
Obiettivo degli investimenti
Per quanto riguarda gli obiettivi di investimento e la situazione finanziaria i cointestatari devono fornire le risposte di comune accordo. Il tempo e' un elemento essenziale di ogni investimento; l'orizzonte temporale e' il periodo di tempo minimo entro il quale e' ragionevole valutare i risultati dell'investimento. Per raggiungere gli obiettivi che si sono prefissati e' importante mantenere sempre la coerenza con l'orizzonte temporale definito.
Orizzonte temporale:
approssimativamente tra quanto tempo pensa di aver bisogno di una parte significativa del capitale investito?
Un'attenta diversificazione del portafoglio suggerisce di combinare tra loro strumenti con differenti caratteristiche di rischio/rendimento, in modo da sfruttare al meglio le varie opportunita' e, nel contempo, contenere il rischio complessivo.
Obiettivo degli investimenti:
qual e' l'obiettivo dei suoi investimenti, tenuto conto dell'orizzonte temporale individuato?
Situazione Finanziaria
Situazione Finanziaria:
il suo reddito, al netto degli impegni finanziari, e' tale da:
Evoluzione Redditi:
cosa si aspetta in termini di evoluzione futura dei suoi redditi nei prossimi 5 anni?
Consistenza patrimonio:
qual e' la consistenza del suo patrimonio mobiliare complessivo?
Abitazione di proprietà:
la sua abitazione principale e' di proprieta'?
Altri immobili:
dispone di altri immobili quali possibile fonte di reddito?
Risorse spese impreviste:
dispone di riserve di liquidita' sufficienti a fronteggiare eventuali spese impreviste senza modificare sostanzialmente i suoi obiettivi di investimento?
800 235 270
